Processus d’investissement
Dans La Côte Invest, nous concevons deux portefeuilles fondamentaux pour chaque devise de référence (USD, EUR, CHF). Chaque portefeuille fondateur a son propre processus d’investissement :
Le portefeuille de revenu
Le portefeuille de revenu comprend principalement des liquidités et des obligations : cette composante vise à fournir un flux de trésorerie stable et sûr, en donnant la priorité à la préservation du capital et à des rendements réguliers.
Le portefeuille de croissance
Le portefeuille de croissance est généralement composé d’actions : ce segment vise des rendements plus élevés malgré les fluctuations accrues du marché. Ce portefeuille peut également inclure des stratégies alternatives, du private equity et des matières premières.
La part du portefeuille de revenu et du portefeuille de croissance dépend de la tolérance au risque et de l’appétit de chaque client.
Le processus d’investissement varie considérablement entre les deux portefeuilles fondamentaux :
La part du portefeuille de revenu et du portefeuille de croissance dépend de la tolérance au risque et de l’appétit de chaque client.
Le processus d’investissement varie considérablement entre les deux portefeuilles fondamentaux :
Le processus d'investissement varie considérablement entre les deux portefeuilles fondamentaux :
Pour comprendre le processus d’investissement en actions, il faut faire la distinction entre la stratégie et la tactique. L’allocation stratégique d’actifs (SAA) implique une planification à long terme et la définition de l’univers d’investissement. L’allocation tactique des actifs (TAA) permet des ajustements à court terme, visant à saisir les opportunités immédiates ou à atténuer les risques. Nous pratiquons la TAA de manière sélective, en privilégiant une forte conviction de résultats positifs.
Les investissements en titres à revenu fixe privilégient la réduction du risque à la maximisation du rendement. Cette approche se reflète dans notre stratégie qui consiste à maintenir un portefeuille hautement diversifié à travers différentes dimensions, y compris les pays, les types de débiteurs (souverains et privés) et les catégories d’obligations. En outre, nous couvrons activement le risque de change dans les portefeuilles de titres à revenu fixe afin de contrer les fluctuations des devises et de stabiliser les rendements.
En outre, nous utilisons un cadre d’allocation stratégique d’actifs (SAA) et d’allocation tactique d’actifs (TAA) dans notre stratégie de revenu. Cependant, contrairement aux investissements en actions où l’objectif peut être de surpasser les indices de référence, nous nous concentrons principalement sur la minimisation des risques dans le domaine des titres à revenu fixe.
Cette approche garantit que nos portefeuilles de titres à revenu fixe sont positionnés de manière à résister aux fluctuations du marché et à produire des rendements stables.
Dans l’ensemble, le processus d’investissement de LCI offre une approche globale, flexible et axée sur les besoins du client. En combinant une planification stratégique à long terme avec des ajustements tactiques sélectifs, LCI s’assure que les portefeuilles de ses clients sont bien positionnés pour faire face aux différentes conditions de marché tout en s’alignant sur leurs objectifs financiers spécifiques.