Proceso de inversión
En La Côte Invest diseñamos 2 carteras fundacionales para cada divisa de referencia (USD, EUR, CHF). Cada cartera fundacional tiene su propio proceso de inversión:
La Cartera Seguridad
La Cartera Seguridad se compone principalmente de efectivo y bonos: este componente tiene como objetivo proporcionar un flujo de caja estable y seguro, priorizando la preservación del capital y rendimientos constantes.
La Cartera de Crecimiento
La Cartera de Crecimiento se compone normalmente de valores de renta variable: este segmento tiene como objetivo obtener mayores rendimientos a pesar de las crecientes fluctuaciones del mercado. Esta cartera puede incluir también estrategias alternativas, capital riesgo y materias primas.
La proporción de la cartera de rentas y de la cartera de crecimiento depende de la tolerancia al riesgo de cada cliente.
El proceso de inversión varía significativamente entre las 2 carteras fundacionales: La Cartera de Crecimiento y la cartera de Seguridad
La proporción de la cartera de rentas y de la cartera de crecimiento depende de la tolerancia al riesgo de cada cliente.
El proceso de inversión varía significativamente entre las 2 carteras fundacionales: La Cartera de Crecimiento y la cartera de Seguridad
El proceso de inversión varía significativamente entre las 2 carteras fundacionales: La Cartera de Crecimiento y la cartera de Seguridad
Para comprender el proceso de inversión en renta variable de LCI es necesario distinguir entre estrategia y táctica. La Asignación Estratégica de Activos (SAA) implica la planificación a largo plazo y la definición del universo de inversión. La Asignación Táctica de Activos (TAA) permite realizar ajustes a corto plazo, con el objetivo de aprovechar oportunidades inmediatas o mitigar riesgos. Ejercemos la TAA de forma selectiva, dando prioridad a una alta convicción de resultados positivos.
Las inversiones en renta fija de LCI dan prioridad a la mitigación del riesgo frente a la maximización del rendimiento. Este enfoque se refleja en nuestra estrategia de mantener una cartera altamente diversificada en varias dimensiones, incluidos países, tipos de deudores (tanto soberanos como corporativos) y categorías de bonos. Además, cubrimos activamente el riesgo de divisas en las carteras de renta fija para contrarrestar las fluctuaciones monetarias y estabilizar los rendimientos.
Por otra parte, empleamos un marco de Asignación Estratégica de Activos (SAA) y de Asignación Táctica de Activos (TAA) en nuestra estrategia de renta fija. Sin embargo, a diferencia de las inversiones en renta variable, en las que el objetivo puede consistir en superar los índices de referencia, en la renta fija nos centramos principalmente en minimizar el riesgo.
Este enfoque garantiza que nuestras carteras de renta fija estén preparadas para soportar las fluctuaciones del mercado y ofrecer rendimientos estables.
En general, el proceso de inversión de LCI ofrece un enfoque integral, adaptable y centrado en las necesidades del cliente. Combinando la planificación estratégica a largo plazo con ajustes tácticos selectivos, LCI garantiza que las carteras de sus clientes estén bien posicionadas para sortear las distintas condiciones del mercado, al tiempo que se alinean con sus objetivos financieros específicos.